ПРЕДИСЛОВИЕ. 6
ГЛАВА 1. ВВОДНАЯ. ПОНЯТИЕ И ВИДЫ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ (УСЛУГ) КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ. 8
1.1. К понятию дополнительных банковских операций (услуг). 8
1.2. Общая классификация дополнительных операций банков. 12
1.3. О нормативно-правовом регулировании проведения банками в России дополнительных операций: общее состояние. 13
РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ (НЕСПЕЦИФИЧЕСКИЕ) ОПЕРАЦИИ БАНКОВ. 14
ГЛАВА 2. ЛИЗИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ. 14
2.1. Лизинговые отношения: основные характеристики. 14
2.1.1. Общее понятие лизинга. 14
2.2. Нормативно-правовая база лизинговой деятельности. 30
2.3. Этапы лизинговой операции и их основное содержание. Лизинговые платежи. 32
2.4. Риски лизинговых операций и управление ими. 45
2.5. Организационное обеспечение проведения банком лизинговых операций. 46
ГЛАВА 3. ОПЕРАЦИИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ БАНКАМИ ИМУЩЕСТВОМ КЛИЕНТОВ. 47
3.1. Доверительное управление имуществом клиента банка: необходимость и сущность, виды управляемых клиентских активов. 47
3.2. Нормативно-правовая база проведения банками операций доверительного управления. 49
3.3. Организация управления доверенным имуществом клиентов. 53
3.4. Риски, связанные с доверительным управлением, и их регулирование. 59
3.5. Стратегии банка в сфере доверительного управления. 60
3.6. Организационное обеспечение банковских операций доверительного управления. 62
ГЛАВА 4. ФАКТОРИНГОВЫЕ И ФОРФЕЙТИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ В БАНКОВСКОМ БИЗНЕСЕ. 65
4.1. Торгово-комиссионные операции банков, их разновидности и место в системе дополнительных операций. 65
4.2. Законодательная база проведения банками факторинговых и форфейтинговых операций. 66
4.3. Факторинг: сущность, виды, технологии проведения операции. 70
4.4. Форфейтинг: сущность и схемы проведения операции. 77
ГЛАВА 5. ЭЛЕКТРОННЫЕ БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ КЛИЕНТАМ. 81
5.1. Основные виды банковских электронных услуг и нормативно-правовые основания их оказания. 81
5.2. Банковские финансовые карты: виды и назначение. 82
5.3. Технологии работы банков с финансовыми картами. 90
5.4. Организация и реализация карточной программы: расходы и доходы. 94
5.5. Политика и организационно-технологическое обеспечение работы банков с финансовыми картами. 97
5.6. Услуги дистанционного банковского обслуживания. 100
5.7. Банковские услуги через Интернет. 103
5.8. Управление рисками, связанными с электронными услугами. 108
ГЛАВА 6. ОПЕРАЦИИ БАНКОВ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ И ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ. 114
6.1. Виды операций банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями. 114
6.2. Нормативно-правовая база деятельности банков на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней. 115
6.3. Технологии проведения сделок с драгоценными металлами. 117
ГЛАВА 7. ГАРАНТИИ В ПРАКТИКЕ БАНКОВ. 122
7.1. Банковская гарантия: природа, содержание, виды. 122
7.2. Законодательная база банковской гарантии. 125
7.3. Из практики применения банковских гарантий для клиентов. 129
ГЛАВА 8. КОНСУЛЬТАЦИОННЫЕ УСЛУГИ БАНКОВ. 131
8.1. Консультационные и информационные банковские услуги общего характера: необходимость и содержание. 131
8.2. Консультационные банковские услуги специального характера: необходимость, содержание, условия. 134
8.3. Организационное и информационное обеспечение консультационной деятельности банка. 137
ГЛАВА 9. УСЛУГИ ДЕПОЗИТНОГО ХРАНЕНИЯ ЦЕННОСТЕЙ КЛИЕНТОВ. 140
9.1. Банковские услуги хранения: содержание, условия и порядок оказания. 140
9.2. Законодательная база оказания банками услуг хранения. 141
9.3. Сделки с использованием банковских сейфов. 142
РАЗДЕЛ 2. ВСПОМОГАТЕЛЬНЫЕ И СОПУТСТВУЮЩИЕ УСЛУГИ БАНКОВ. 143
ГЛАВА 10. ВСПОМОГАТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ БАНКОВ, ИХ ВИДЫ И СОДЕРЖАНИЕ. 143
ГЛАВА 11. СОПУТСТВУЮЩИЕ УСЛУГИ В ПРОЦЕССЕ КРЕДИТОВАНИЯ КЛИЕНТОВ. 145
11.1. Структура услуг, сопутствующих кредитному обслуживанию клиентов. 145
11.2. Открытие кредитной линии. 145
11.3. Кредитование с овердрафтом. 149
11.4. Организация синдиката банков-кредиторов. 150
ГЛАВА 12. СОПУТСТВУЮЩИЕ УСЛУГИ В ПРОЦЕССЕ ПРОВЕДЕНИЯ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ ДЛЯ КЛИЕНТОВ. 155
12.1. Структура услуг, сопутствующих валютному обслуживанию клиентов. 155
12.2. Сопутствующие валютообменные услуги. 155
12.3. Организация валютного дилинга для клиентов. 156
12.4. Хеджирование валютных сделок клиентов. 159
ГЛАВА 13. СОПУТСТВУЮЩИЕ УСЛУГИ В ПРОЦЕССЕ ПРОВЕДЕНИЯ ФОНДОВЫХ ОПЕРАЦИЙ ДЛЯ КЛИЕНТОВ. 164
13.1. Структура услуг, сопутствующих обслуживанию клиентов на рынке ценных бумаг. 164
13.2. Депозитарные услуги банка. 164
13.3. Кредитование ценными бумагами. 169
ГЛАВА 14. СОПУТСТВУЮЩИЕ УСЛУГИ В ПРОЦЕССЕ РАСЧЕТНО-ПЛАТЕЖНОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ. 171
14.1. Структура услуг, сопутствующих расчетно-платежному обслуживанию клиентов. 171
14.2. Аккредитивные операции (услуги) банка. 171
14.3. Инкассовые операции (услуги) банка. 180
14.4. Поручительства в практике банков. 182
14.5. Банк как расчетный (клиринговый) центр. 184
ГЛАВА 15. СОПУТСТВУЮЩИЕ УСЛУГИ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ. 187
15.1. Структура услуг, сопутствующих кассовому обслуживанию клиентов. 187
15.2. Операции инкассирования наличных денег и иных ценностей клиентов. 187
15.3. Кассовое обслуживание подразделений другого банка. 188
15.4. Специальные банковские переводы денег. 188
РАЗДЕЛ 3. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА РЫНКАХ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ. 189
ГЛАВА 16. ДОГОВОРНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА РЫНКАХ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ УСЛУГ. 189
16.1. Основные требования к договорам банка. 189
16.2. Образцы договоров, относящихся к дополнительным банковским операциям (сделкам). 194